个人存款一亿违法吗

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周攀 律师资质认证
2024-11-26 14:35 回答了该问题

  个人存款一亿不违法,只要该存款的来源是合法的,一般情况银行客户存款多少是当事人的自由,但是法律规定如果有出现法律规定的大额交易情形,金融机构应当报告。

  如果钱是个人合法取得的,个人存款多少都不违法,如果是非法所得的,就会被相关部门进行收缴。

  一般情况下,银行客户存多少钱到账户上,是用户的自由,银行是没有权力过问的,也不会构成违法行为,但一次性存入一亿元这样的大额资金的话,最好先跟银行提供一份大额交易报告,说明这笔资金的来源。

  法律依据:

  《中华人民共和国商业银行法》

  第三十条 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

  第二十九条 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

  对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

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